Merci pour ton initiative qui peut aider tant de gens prisonniers d’une mashkenta au taux usurier.
Je vous invite a suivre ce judicieux conseil afin de sauver ce qui est encore sauvable…
Shavua Tov,

Didier

Ils pourront ainsi economiser des dizaines de milliers de $

On appelle ca de la “cavalerie de tresorerie”.

C’est un vaste sujet qui merite un post a part entiere.

Bonsoir,

Didier

La Golden Medina est gangrénée par son matérialisme… vaste sujet … je m’éloigne du thème de ce billet, alors je m’arrête là !

Merci pour ton feedback. En effet la mashkenta est une copie du mortgage americain. La difference notable est l’indexation du pret au MADAD, un index mensuel qui fluctue au gre de la sante de la situation du batiment israelien. Et comme on dit en France: “Quand le batiment va, tout va!”. Tout ca pour te dire que l’on s’engage sur une longue duree sans savoir ce que ca va couter a la fin! Ca fait peur non?
A part ca, le systeme est moins flexible qu’aux USA concernant les remboursements anticipes. Une autre difference est que l’americain moyen travaille et vit en fonction de son “credit rating” qui determine au jour le jour sa capacite d’emprunt, qu’elle soi timmobiliere ou a la consommation. En deux mots, nous essayons de vivre a l’americaine sans en avoir les moyens! Entre nous Otir, l’Amerique dans son ensemble a-t-elle encore longtemps les moyens de vivre a credit? La sante actuelle du dollar atteste du contraire…
Concernant “l’aspect psychologique d’être propriétaire de son logement, et de ne pas dépendre d’un bailleur pour le sentiment de sécurité que cela représente”, que tu mentionnes avec raison, j’y fais allusion dans le 1/La precarite du marche de la location. Mais comme tu l’a bien compris, le post parle d’argent et il est une clarification qui fait suite a “Tashlumim” ou tu es intervenue avec beaucoup de force et de justesse…Je pense que les americains qui “nous tracent la route” et prennnent de plein fouet le contre-coup des abus du credit peuvent comprendre et s’inquieter de ce qui se passe actuellement en Israel.
Bonne journee,
Didier

Dans ce cas là, il faut savoir que chaque matin quand on se réveille on doit déjà le revenu de sa journée à son banquier pour son bien immobilier (tout dépendant bien entendu de combien on gagne à la journée, et combien on paye, mais moi je gagne si peu…)

Ce que tu ne cites pas, peut-être que ça ne se passe pas comme ça en Israel, c’est que cette dette étant un “credit”, elle sert tout de même d’équité, plus tu la rembourses (que ce soit sur l’intérêt ou sur le capital), plus le corrélaire financier que tu représentes grandit et les organismes de prêt se basent là-dessus pour juger de ta solvabilité.

Maintenant le crédit, c’est bon pour les riches ! parce que ça, c’est jeter de l’argent aux banques pour rien !

Et enfin, mais ce n’était pas je crois le sujet de ton billet, tu n’abordes pas directement l’aspect psychologique d’être propriétaire de son logement, et de ne pas dépendre d’un bailleur pour le sentiment de sécurité que cela représente.

Enfin, dernière petite chose, quand il est possible de rembourser plusieurs fois par mois, au lieu d’une seule fois, cela réduit considérablement la dette finale, puisque le remboursement sert aux intérêts. A ne pas négliger !